文件编号：JLD-PT-2026-012
修改/制定日期：2026年05月12日
第一章 总则
第一条 制定目的
为规范平台推手违规处置行为，健全黑名单管理机制，严肃平台合规纪律，防范涉税、虚假服务等合规风险，明确违规处置标准、流程及黑名单认定、管理规则，保障平台、推手及相关方合法权益，依据相关法律法规及平台相关合规制度，制定本制度。
第二条 适用范围
本制度适用于平台所有实名推手、协助人员，涵盖违规行为认定、分级处置、黑名单管理、异议处理等全环节，是平台开展违规处置、黑名单管理的核心依据。
第三条 管理原则
违规处置与黑名单管理坚持“公平公正、依法合规、分级分类、全程留痕、从严管控”的原则，做到违规有认定、处置有依据、管理有规范，确保处置结果公平、公正、可追溯。
第二章 违规行为分类与认定标准
第四条 违规行为分类
根据违规情节轻重，分为轻微违规、一般违规、严重违规三类，各类违规行为可交叉叠加，按最高违规等级处置。
第五条 轻微违规行为（情节较轻、未造成不良影响，可限期整改）
1.服务轨迹填写不规范、不完整，未按要求留存服务记录，经提醒后可补充完善；
2.协助人员未按要求备案，未造成违规后果，经提醒后及时完成备案；
3.转账备注不规范，未按要求填写“协助服务费”等备注，经提醒后整改；
4.未及时更新身份信息、银行卡信息，未影响服务及结算，经提醒后及时完成更新；
5.服务过程中存在轻微操作不规范，未违反核心合规要求，未造成风险及损失。
第六条 一般违规行为（情节较严重、存在合规风险，需限期强制整改）
1.服务轨迹缺失、伪造，经核查后可补充整改，未造成重大损失；
2.协助人员超出辅助范围操作，未独立接单、未套取佣金，经整改后可恢复规范；
3.存在小额、偶尔的异常转账，未涉及拆分收入、偷逃税款，经说明后无违规意图；
4.未按要求完成年度汇算清缴，经提醒后及时完成申报；
5.违规推广行为较轻，未违反广告法、药品监管相关规定，未造成不良影响；
6.多次出现轻微违规，经提醒、警告后仍未整改或整改不到位。
第七条 严重违规行为（情节严重、违反核心合规要求，一票否决）
1.虚假服务、刷单套佣、虚构订单、伪造服务成果，套取平台佣金；
2.借名经营、出借、出租、出售推手账号、身份信息、收款账户，由他人代操作、代服务；
3.拆分收入、分散资金流水，通过协助人员或第三方转移报酬，偷逃税款；
4.伪造、变造、冒用他人身份信息、资质材料，注册账号、开展服务；
5.开发虚假客户、空壳主体，虚构交易，欺骗平台审核；
6.泄露平台商业秘密、客户数据、敏感信息，造成平台或客户损失；
7.违规推广、虚假宣传、夸大产品功效，违反广告法、药品监管相关规定，造成不良影响；
8.拒绝配合平台核查、税务核查，隐瞒、提供虚假材料，阻碍核查工作；
9.存在行贿、洗钱、违规收费等违法违规行为，涉嫌违法犯罪；
10.多次出现一般违规，经整改后仍违规，或恶意规避平台合规监管；
11.被税务机关、市场监管机关等相关部门处罚，或列入行业禁入名单。
第八条 违规行为判定依据
平台对推手违规行为的认定，坚持“数据说话、证据确凿”的原则。判定依据主要包括但不限于以下四大类客观证据，形成完整的违规证据链：
1.系统日志与数字轨迹（技术依据）
（1）平台后台自动记录的操作日志，包括登录IP地址、设备MAC地址、GPS定位数据、页面访问与点击记录；
（2）电子签约平台的存证报告（含哈希值、时间戳），用于证明签约主体与意愿；
（3）系统风控模型自动触发的预警记录（如AI图像篡改检测报告、异常登录环境报告）。
2.资金与税务凭证（资金依据）
（1）银行及第三方支付机构出具的资金流水明细，重点核查大额、频繁、集中转账及资金回流路径；
（2）转账备注信息，核查是否按规定填写“协助服务费”等规范备注；
（3）税务机关反馈的个税申报异常记录、完税凭证比对结果，以及推手年度汇算清缴的申报数据。
3.业务真实性材料（业务依据）
（1）推手上传的服务轨迹材料，包括拜访照片、门店合影、沟通记录截图、订单交付凭证；
（2）采购商/供应商的反馈记录，包括电话回访录音、书面确认函、投诉举报记录；
（3）第三方权威数据，如工商登记信息（核查空壳主体）、物流快递底单（核查虚假交易）。
4.外部监管与法律文书（法律依据）
（1）税务机关、市场监管部门、公安机关等出具的行政处罚决定书、税务处理决定书或协查函；
（2）司法机关出具的生效裁判文书、仲裁裁决书；
（3）行业协会或合作单位通报的严重失信名单、行业禁入名单。
第九条 违规认定流程：
平台风控部门牵头，结合系统监测、人工核查、投诉举报、监管反馈等信息，对违规行为进行核实，明确违规类型、违规情节，形成违规认定报告，全程留痕，认定结果书面告知推手。
第三章 分级处置规则
第十条 轻微违规处置（可整改、不记入黑名单）
1.首次违规：予以口头警告、书面提醒，告知整改要求，限期3个工作日整改；
2.二次违规：予以书面警告，暂停系统权限1-3个工作日，限期整改；
3.三次及以上违规：按一般违规处置，记入违规档案。
第十一条 一般违规处置（需整改、记入违规档案，不列入黑名单）：
1. 首次违规：暂停结算权限3-7个工作日，限期7个工作日整改，追回违规所得（如有），记入违规档案；
2. 二次违规：暂停结算权限15-30个工作日，限期10个工作日整改，罚款违规所得的10%-20%（不超过当月报酬）；
3. 三次及以上违规：按严重违规处置，列入黑名单。
第十二条 严重违规处置（终身限制，列入黑名单）
1. 立即封禁推手账号，终止合作，永久禁止入驻平台；
2. 追回全部违规所得（包括佣金、服务费等），情节严重的，罚款违规所得的30%-50%；
3. 将推手列入平台黑名单，同步纳入行业违规数据库，通报相关合作单位；
4. 涉嫌违法违规的，同步上报税务、市场监管、公安等相关部门，配合调查处理，追究其法律责任；
5. 推手及协助人员相关信息留存不少于5年，以备监管核查。
第十三条 处置流程
1. 违规认定：风控部门完成违规核实，形成认定报告，明确处置意见；
2. 处置告知：通过平台消息、短信等书面方式，告知推手违规事实、认定依据、处置措施、整改要求及异议申诉渠道；
3. 整改落实：推手按要求完成整改，提交整改材料，风控部门审核验收，验收合格后解除相关限制；
4. 结果归档：将违规认定报告、处置记录、整改材料等归档留存，记入推手违规档案及平台合规档案。
第四章 黑名单管理
第十四条 黑名单认定标准
出现下列情形之一的，认定为黑名单成员，永久列入平台黑名单：
1. 存在严重违规行为，按本制度第十一条处置的推手；
2. 被税务机关、市场监管机关等相关部门处罚，存在重大违法违规记录的；
3. 冒用、盗用他人身份信息，构成违法的；
4. 恶意投诉、诋毁平台，扰乱平台运营秩序，造成严重不良影响的；
5. 被行业列入禁入名单，或存在其他严重违法违规行为，不适宜继续开展平台服务的。
第十五条 黑名单管理要求
1. 平台建立黑名单数据库，详细记录黑名单成员的身份信息、违规事实、处置结果、列入时间等信息，实行专人管理、加密存储，不得泄露；
2. 黑名单成员永久禁止注册、入驻平台，不得通过任何方式规避黑名单限制（如冒用他人身份注册），一经发现，立即封禁相关账号，追究相关责任；
3. 黑名单信息留存不少于5年，与推手违规档案、合规档案一并归档，便于监管核查；
4. 平台定期更新黑名单数据库，及时纳入新认定的黑名单成员，确保黑名单管理有效。
第十六条 黑名单异议处理
黑名单成员对列入黑名单的认定有异议的，可在列入黑名单后10个工作日内，向平台合规部门提交异议申请，提供相关佐证材料，平台在5个工作日内完成复核，复核结果为最终结论，若认定错误，立即从黑名单中移除，恢复其相关权益。
第五章 责任划分
第十七条 推手责任
推手对自身违规行为承担全部责任，因违规行为导致的处置后果、经济损失、法律责任，均由推手自行承担；协助人员参与违规的，与推手共同承担责任。
第十八条 平台责任
平台严格按本制度规定开展违规认定、分级处置、黑名单管理，确保流程合规、结果公平；因平台工作人员违规操作、认定错误，导致推手合法权益受损的，平台承担相应责任。
第六章 附则
第十九条 本制度自发布之日起执行，与金利达推手合规管理相关制度同步实施，未尽事宜按平台相关规则及国家法律法规执行。
第二十条 本制度由江西金利达电子商务有限公司风控合规部门负责解释，根据监管政策、平台运营情况适时修订。
